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网银操作风险案例

时间:2015-07-11 作者:潘冰清分类:案例来源:书通网

篇一：网银操作风险案例（167字）

某银行工作人员在在受理单位客户开户申请时，未（双人）目视单位有权人当面签字、与单位客户之间的资料传递未直接与单位有权人进行，犯罪嫌疑人利用操作漏洞，诈骗银行资金50万元。

近年来，不法分子瞄准支付结算操作漏洞，利用银行账户开立受理过程中的不合规操作，采取替换、盗取客户资料（含预留印鉴）或偷偷注册企业网银等手段，达到盗窃客户资金的目的。

篇二：网银操作风险案例（436字）

用户徐先生在某款网络游戏中，看到有人在聊天频道喊话，低价出售游戏币。徐先生于是通过对方留下的qq号与对方进行了联系。对方邀请徐先生到知名的网游交易平台“5173”上进行交易，并提供了5173的商品链接。

徐先生使用农行网银支付购买后，页面提示交易不成功。徐先生向对方询问，对方就给徐先生提供了一个“5173客服qq”号码，请徐先生与客服联系，协商解决。

徐先生与客服交流后，客服要求徐先生提供姓名和身份证号码等信息进行核对。徐先生如实提供后，客服向徐先生提供了一个退款链接。但徐先生打开后，进入的却是一个授权支付的界面。

徐先生对这个页面表示不解，客服随即提出远程协助徐先生完成退款操作。随后，徐先生同意对方通过qq对自己的电脑进行远程操作，完成授权后，徐先生感到对方的操作很可疑，随即终止了对方的远程操作。

但等徐先生查看自己的农行账户时，发现其中已经多了5900元的支付记录。其中，先前支付的900元实际上是购买了电话充值卡，但充值卡去向不明。其余5000元的去向也不明所以。

篇三：网银操作风险案例（279字）

王某为某高校在校大学生，他于2011年3月7日20点左右在寝室登录淘宝网站，搜索到了一家二手笔记本电脑交易的店铺，并通过阿里旺旺与对方取得了联系。对方主动发送了一个压缩文件包，声称该压缩包里面有很多的笔记本图片。受害者接受并打开了该压缩包，并以600元的价格成交。受害者第一次通过网上银行交易支付600元后显示没有交易成功，对方让王某再次支付，于是受害者王某又通过网上银行支付，但是还是支付不成功。受害人王某感觉比较奇怪，通过网上银行账户查询发现两次交易都已经成功，账户内已经有1200元被转到上海某网络科技公司。后来王某企图再次联系卖家，但是已经无人应答。